在高管层的领导下,风险管理部门负责的工作主要有( )。
- A.风险管理政策制度
- B.风险管理工具方法
- C.风险管理信息系统
- D.风险敞口报告
- E.重大风险管理事项的审议、审批
正确答案及解析
正确答案
A、B、C、D
解析
风险管理部门在高管层(首席风险官)的领导下,负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系,组织开展各项风险管理工作,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告,促进银行稳健经营、持续发展。故选项A、B、C、D正确。选项E为董事会负责的主要内容。
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下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是( )。
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- B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
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- C.3.5%
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下列符合基金销售人员资格及相关要求的有( )。
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- E.保险代理公司具有基金从业资格的人员不少于10人
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