伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括（）。
正确答案及解析
正确答案
A、B、C、D、E
解析
伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用，洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化，但无论洗钱手法多么先进，利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括：
（1）隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱。
（2）频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转。
（3）利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。
另外，通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段。
你可能感兴趣的试题
某市拥有500万人口，其中从业人数450万，登记失业人数15万，该市统计部门公布的 失业率应为（ ）。
-
- A.3%
- B.3.2%
- C.3.5%
- D.3.8%
- 查看答案
衡量短期资产负债效率的核心指标是（ ）。
-
- A.净现金流量
- B.净资产利息
- C.净资产产出
- D.净利息收益率
- 查看答案
按照《资本办法》的规定，核心一级资本不包括（ ）。
-
- A.少数股东资本可计入部分
- B.盈余公积
- C.资本公积
- D.次级债务
- 查看答案
按照我国《商业银行法》的规定，核心资本不包括（ ）。
-
- A.资本公积
- B.未分配利润
- C.少数股权
- D.一般准备
- 查看答案
关于内部资金转移定价的说法不正确的是（ ）。
-
- A.内部是指银行与客户之间的价格
- B.资金中心是指虚拟的资金计价中心，而非实体资金交易部门
- C.一定规则是指根据资金的期限和利率属性确定的定价方法
- D.全额是指对每一笔提供或占用资金的业务，在其发生的当天，根据期限及利率属性进行逐笔计价
- 查看答案