商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。
- A.泄漏或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
- B.未按规定进行客户评估
- C.提供虚假的成本收益分析报告
- D.未按规定进行风险提示和信息披露
正确答案及解析
正确答案
A
解析
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的。(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的。(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的。(5)挪用单独管理的客户资产的。
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