在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。
- A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
- B.引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息
- C.考虑客户会不会告诉自己
- D.较少这方面的咨询
正确答案及解析
正确答案
B
解析
收集客户财务信息的具体步骤包括：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息：我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制订系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。