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收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步,下列选项中,收集客户个人信息的方法不包括( )。

  • A.填写数据调查表
  • B.与客户交谈
  • C.向客户的亲朋好友打听
  • D.使用心理测试问卷

正确答案及解析

正确答案
C
解析

大部分的客户个人信息都可以通过客户数据登记表获得。对于那些连客户本人也难以明确的信息,如财务目标和投资风险承受能力等,从业人员可以与客户交谈,了解其投资经历或者使用心理测试问卷,之后再根据客户提供的信息作出判断。采用向第三人打听获取的信息可能存在准确性和有用性差的问题。

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单选题

某市拥有500万人口,其中从业人数450万,登记失业人数15万,该市统计部门公布的 失业率应为( )。

  • A.3%
  • B.3.2%
  • C.3.5%
  • D.3.8%
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单选题

关于违约责任,下列说法错误的是(  )。

  • A.违约责任的承担形式包括违约金责任
  • B.违约责任是指当事人违反合同义务所应该承担的民事责任,主要表现为民事责任
  • C.我国《合同法》规定违约责任的一般构成要件是违约
  • D.违约责任的承担形式有强制履行
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多选题

按照我国法定夫妻财产制,夫妻共同财产的范围包括婚姻关系存续期间( )。

  • A.一方或双方劳动所得的收入和购置的财产
  • B.一方或双方的知识产权收益
  • C.一方或双方继承、受赠的财产或取得的债权
  • D.一方或双方的其他合法收入
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单选题

按照《个人外汇管理办法》的规定,下列说法中,错误的是( )。

  • A.银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,并将办理个人业务的相关材料至少保存5年备查
  • B.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,超过规定金额的,凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备
  • C.境外个人在境内取得的经常项目项下的合法人民币收入,可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出
  • D.境外个人未使用的境外汇入外汇,可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回
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单选题

衡量短期资产负债效率的核心指标是(  )。

  • A.净现金流量
  • B.净资产利息
  • C.净资产产出
  • D.净利息收益率
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