通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括（ ）。
- A.调査了解客户
- B.建立生活储备金
- C.建立保险保障
- D.建立多元化的产品组合
- E.建立长期投资储备
正确答案及解析
正确答案
A、B、C、D、E
解析
答案为ABCDE。在为客户进行资产配置和产品组合前，需要调查了解客户的个人基本情况，客户的基本情况是进行客户资产配置的基础和前提；不能把全部资产用于投资而不顾基本的生活需要，因此，客户进行投资前，一定要预留一部分资金用于生活保障，建立储备金，为投资设立一道防火墙；建立家庭基本生活保障储备后，还需要建立各种保险保障，从而为自己的投资建立第二道防火墙；建立了短期现金储备和中长期保险保障后，客户剩余的资产就是可投资资产。可以用这部分闲置资金来购买理财产品；理财投资需要建立多元化的产品组合。ABCDE是资产配置的五个完整步骤。
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