我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模-名校题库网

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我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中，该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。根据以上资料，回答下列问题。该分公司为了控制从母公司进口零部件的汇率风险，可以采取的方法是()。

A.做远期利率协议
B.进行远期外汇交易
C.做利率上下限
D.进行“3C”分析

正确答案及解析

正确答案

解析

该分公司将资金存入商业银行的行为要承受信用风险，而购买公司债券的行为属于一种投资行为，需要承受投资风险。
利率风险的管理方法，主要有：①选择有利的利率；②调整借贷期限；③缺口管理；④持续期管理；⑤利用利率衍生产品交易。其中，利用利率衍生产品交易就是指通过做利率期货交易或利率期权交易进行套期保值，通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。
股票投资风险的管理方法主要有：①根据对股票价格未来走势的预测，买入价格即将上涨的股票或卖出价格即将下跌的股票；②进行分散投资，建立起相应的投资组合；③购买股票型投资基金；④做股指期货交易或股指期权交易，作为个股投资的替代，以规避个股投资相对集中的风险。
汇率风险的管理方法主要有：①选择有利的货币，即基于对汇率未来走势的预测，外币债权人或债务人选择有利于自己的硬币、软币或软硬货币组合；②提前或推迟收付外币，即当预测到汇率正朝着不利于或有利于自己的方向变动时，外币债权人提前或推迟收入外币，外币债务人提前或推迟偿付外币；③进行结构性套期保值，即对方向相反的风险敞口进行货币的匹配和对冲；④做远期外汇交易，提前锁定外币兑换为本币的收入或本币兑换为外币的成本；⑤做货币衍生产品交易。