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李风先生是一位35岁的国企中层领导,家庭年总收入在25万元以上,他一直比较重视投资理财的重要性,经过一段时间的投资摸索,目前的金融投资资产中共持有股票35万元,股票型基金15万元,企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训,李先生更加意识到专业性的重要,但苦于没有时间和精力来进行深入研究,于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。根据案例回答8~14题。

  • A.是否进行收益补偿
  • B.收益补偿方式
  • C.费率与业绩提成
  • D.单只基金的排名

正确答案及解析

正确答案
D
解析

客户的风险偏好分为五种类型:保守型、轻度保守型、中立性、轻度进取型和进取型。李先生的定息资产(包括企业债券和国债)占总投资比重为30/80=37.5%,属于中立型。


在我国,衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言,每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平,公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10%的股票就是绩优股。


总体收益率=(-15%)×35/80+(-8%)*15/80+10%*30/80=-4.31%


宏观经济形势的好坏、财政政策和货币政策的调整、政局的变化、汇率的波动、资金供求关系的变动等,都会引起股票市场的波动。对于证券投资者来说,这种风险是无法消除的,投资者无法通过多样化的投资组合进行证券保值。系统性风险主要包括政策风险、利率风险、购买力风险和市场风险。


投资者在选择基金中的基金进行投资时,需要关注以下几点:①看是否进行收益补偿,在运作水平相当的情况下,管理者参与的自有资金越多,投资者的资金安全性就更有保障;②看以什么方式进行补偿,一般来说,以自有份额资产进行补偿的,券商承担的责任最大,因此投资也更为稳妥更为抗跌;③看费率与业绩提成。


降低证券投资基金投资成本的技巧有:①选择费率低的机构;②利用基金转换;③利用后端收费模式;④利用分红再投资模式节约手续费;⑤认购比申购成本更低;⑥不要频繁地买卖基金。

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