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王丽女士总是担心财富不够用,认为开源重于节流,量出为入,平时致力于财富的积累,有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度,不应该采取的策略为(  )。

  • A.慎选投资标的,分散风险
  • B.评估开源渠道,提供建议
  • C.分析支出及储蓄目标,制定收入预算
  • D.根据收入及储蓄目标,制定支出预算

正确答案及解析

正确答案
D
解析

按照不同的财富观,有人将客户分为储藏者、积累者、修道士、挥霍者和逃避者五类。积累者表现出来的特征是:担心财富不够用,致力于积累财富;量出为入,开源重于节流;有赚钱机会时不排斥借钱滚钱。根据题干中的描述,王丽女士的财富观属于积累者,ABC三项均是积累者应采取的策略,D项是储藏者采取的策略。

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