试卷详情
全站导航
首页 试卷 试题 资讯
试卷导航
建筑工程 职业资格 公务员 财会类 医卫类 外语类 计算机类 学历类
试题导航
建筑工程 职业资格 公务员 财会类 医卫类 外语类 计算机类 学历类

2021年中级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》预测试卷1

开始做题

试卷预览

单选题

老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于( )。

查看答案开始考试

正确答案：B

本题解析：

B通过银行柜台认购国债的市场属于柜台市场，场外交易市场，以及资本市场，是直接融资。故选B。

单选题

银监会对银行业的监管措施中，市场准人不包括( )准人。

查看答案开始考试

正确答案：A

本题解析：

A银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。故选A。

单选题

境内机构原则上可以开立( )经常项目外汇账户，境内经常项目外汇账户的限额统一采用( )核定。

查看答案开始考试

正确答案：B

本题解析：

B商业银行经营中对单位客户账户规定如下：一个单位只有一个账户，限额用美元核定，即境内机构原则上只能开立一个经常项目外汇账户，境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用美元核定。故选B。

单选题

从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是( )。

查看答案开始考试

正确答案：C

本题解析：

C职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。故选C。

单选题

下列融资方式中，( )不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。

查看答案开始考试

正确答案：C

本题解析：

C商业银行在遇到短期资金紧张时，可以通过卖出持有的央行票据，同业拆入资金，将商业汇票转贴现等方式进行融资，但是上市发行股票需要一系列较长时间的准备和审批程序，不适合解决短期资金紧张问题。故选C。

单选题

按金融工具的职能划分，其中用于支付、便于商品流通的工具是( )。

查看答案开始考试

正确答案：D

本题解析：

D按金融工具职能划分，用于投资和筹资的是股票、债券等；用于支付、便于商品流通的是各种票据；用于保值投机的是期权、期货等衍生工具。故选D。

单选题

A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的说法，正确的是( )。

查看答案开始考试

正确答案：A

本题解析：

A基金代销业务是商业银行的中间业务之一，其本质是一种代理行为。银行代理销售基金的行为一般是委托代理，即基金公司与银行签订代销合同，委托银行销售基金。因而，基金代销的销售收入应归被代理人——基金发行者所有，代理人(银行)收取代理费用。对于投资者而言，基金认购合同的当事人仍是发行者与投资者。故选A。

单选题

在工作中，银行业从业人员可以( )。

查看答案开始考试

正确答案：C

本题解析：

C题中A项的行为不符合职业操守中对“爱护公共财产”的规定。根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员不得将公共财产用于个人用途，在其离职时不得擅自带走所在机构财物。B项属于违规行为。利用职务便利为朋友办事，并接受财物回报，属于商业贿赂。故选C。

单选题

某银行客户经理在为客户办理业务的过程中，违反了“监管规避”原则的行为是( )。

查看答案开始考试

正确答案：B

本题解析：

B规避所得税的行为属于为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为，违反了税法的有关规定。客户经理建议其规避税法监管规定的行为更是违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则。故选B。

单选题

在《银行业从业人员职业操守》中，“守法合规”是指( )。

查看答案开始考试

正确答案：D

本题解析：

D根据《银行业从业人员职业操守》第五条的规定，“守法合规”是指银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。故选D。

其他考生还关注了更多 +