2021中级银行从业资格考试《个人理财》预测试卷7

推荐等级：
发布时间：2021-11-04 11:41
卷面总分：145分
答题时间：240分钟
试卷题量：145题
练习次数：9次
试卷分类：中级个人理财
试卷类型：模拟考题

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单选题

基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，客户身份资料自业务关系结束当年计起应至少保存( )年。

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正确答案：D

本题解析：

基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。

单选题

下列关于基金子公司与信托公司的区别的说法中，错误的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

基金子公司为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制。与信托相比，产品参与人相对较多。根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。

单选题

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

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正确答案：D

本题解析：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：(1)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。(2)商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。(3)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

单选题

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是( )。

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正确答案：C

本题解析：

2011年8月28日，中国银行业监督管理委员会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

单选题

通过金融市场的( )功能，能够实现市场的价格发现功能，体现金融市场的效率性。

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正确答案：D

本题解析：

通过金融市场的交易功能能够实现市场的价格发现功能，体现市场的效率性。