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2021中级经济师考试金融专业实务高分通关卷1

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单选题

2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序，进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

在本次新股发行的定价方式下，当网下投资者报价后，所有报价应按照申报价格由高到低的顺序进行排序，为了保证新股定价的合理性，应从拟申购总量中至少（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

首次公开发行股票采用询价方式的，网下投资者报价后，发行人和主承销商应当剔除拟申购总量中报价最高的部分，剔除部分不得低于所有网下投资者拟申购总量的10%，然后根据剩余报价及拟申购数量协商确定发行价格。

单选题

2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序，进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

本次新股发行的定价方式是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

我国首次公开发行股票实施询价制，询价制不是完全的簿记方式，也不是完全的竞价方式，而是结合了二者主要特征以适合我国资本市场发展状况的一种新股定价方式。

单选题

2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序，进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

在本次发行中，保荐人ZY国际证券有限责任公司的重要身份是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

证券承销是指在证券发行过程中，投资银行按照协议帮助发行人对所发行的证券进行定价和销售的活动。投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式对投资银行在承销过程中承担的责任和风险有不同的规定，承销商可以根据发行人的特点和资本市场的情况选择包销、尽力推销以及余额包销三种形式。依题意，ZY国际证券有限责任公司在此次新股发行中承担证券承销商的身份。

单选题

某国在某年的经济状况分别为：国际收支的经常项目逆差350亿美元，资本项目顺差280亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70%；国民生产总值3820亿美元。

该国的负债率与国际通行警戒线的关系是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

负债率的国际通行警戒线为20%，所以该国负债率未超过国际通行警戒线。

单选题

某国在某年的经济状况分别为：国际收支的经常项目逆差350亿美元，资本项目顺差280亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70%；国民生产总值3820亿美元。

该国的负债率为（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

负债率＝当年未清偿外债余额/当年国民生产总值＝460/3820×100%＝12%。

单选题

某国在某年的经济状况分别为：国际收支的经常项目逆差350亿美元，资本项目顺差280亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70%；国民生产总值3820亿美元。

该国的国际收支综合差额为（ ）亿美元。

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正确答案：B

本题解析：

国际收支综合差额＝经常项目逆差＋资本项目顺差＝（－350）＋280＝－70（亿美元），即为逆差70亿美元。

单选题

资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》。

我国某商业银行2018年年末的相关数据如下表所示。

表2018年年末某商业银行资产、贷款等相关数据

中级经济师金融专业,高分通关卷,2021中级经济师考试金融专业实务高分通关卷1

计算授信集中度、贷款集中度和全部关联度的基础是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

信用风险监管指标包括不良资产率、不良贷款率、单一集团客户授信集中度、单一客户贷款集中度、全部关联度等几项指标。其中，单一集团客户授信集中度等于最大一家集团客户授信总额与资本净额之比；单一客户贷款集中度等于最大一家客户贷款总额与资本净额之比；全部关联度等于全部关联授信与资本净额之比。三者计算的基础是资本净额。

单选题

资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》。

我国某商业银行2018年年末的相关数据如下表所示。

表2018年年末某商业银行资产、贷款等相关数据

中级经济师金融专业,高分通关卷,2021中级经济师考试金融专业实务高分通关卷1

监管机构规定的银行不良贷款率不得高于（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国，不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比，不得高于5%。

单选题

资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标》。

我国某商业银行2018年年末的相关数据如下表所示。

表2018年年末某商业银行资产、贷款等相关数据

中级经济师金融专业,高分通关卷,2021中级经济师考试金融专业实务高分通关卷1

该银行的不良资产率为（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

我国的贷款实行五级分类管理，包括：正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类。其中后三类属于不良资产，不良资产＝次级贷款＋可疑贷款＋损失贷款＝15＋20＋10＝45（亿元）。根据不良资产率＝不良资产/资产总额，资产总额为1200亿元，所以不良资产率＝45/1200＝3.75%。

单选题

因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前有甲、乙两家金融租赁公司向A公司提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租赁期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。

A公司向乙租赁公司提供原已购设备的原始购置发票，将设备所有权转让给乙租赁公司，保留设备使用权；乙租赁公司在取得设备所有权后，一次性向A公司支付转让款。在3年的租赁期内，A公司按月向乙租赁公司支付租金。租赁期满后，A公司向乙租赁公司支付约定的名义货价，乙租赁公司将该批设备的所有权转让给A公司。

根据我国的《金融租赁公司管理办法》，甲租赁公司对A公司的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的30%。

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